PREGUNTAS FREQUENTES SOBRE LA COBERTURA PIP TRAS UN ACCIDENTE

ABOGADO DE ACCIDENTES DE AUTOMÓVIL DE MIAMI OFRECE RESPUESTAS A PREGUNTAS FRECUENTES SOBRE SEGURO PIP

“¿Debo usar mis beneficios PIP después de un accidente?” Esta es una de las preguntas más frecuentes después de un accidente automovilístico y prácticamente cualquier tipo de colisión de vehículos motorizados en Miami-Dade, Broward y el condado de Orange. De acuerdo con la ley de Florida, PIP (Protección contra lesiones personales) es obligatorio para todos los propietarios de vehículos registrados y está destinado a ayudar a cubrir los gastos médicos como resultado de la atención médica para tratar las lesiones sufridas en el accidente. Los automovilistas de Florida lesionados en un accidente automovilístico deben tener en cuenta que no hay ningún inconveniente en utilizar su cobertura PIP después de un accidente automovilístico.

Los abogados de accidentes automovilísticos y lesiones personales en Miami del bufete de abogados Perazzo enumeran las razones por las que debe usar su cobertura PIP después de un accidente:

Usted paga por él, por lo que debe usarlo.
Cubrirá los primeros $ 10.000 dólares en gastos médicos y pérdidas.
Si no tiene la culpa, el proveedor de seguros no puede aumentar su prima. *

Independientemente de si usted tiene la culpa o no, PIP ayudará a cubrir los gastos médicos de las partes lesionadas. Tenga en cuenta que PIP solo cubre $ 10,000 en costos médicos.

PIP brinda a las víctimas de accidentes el derecho legal de visitar a un médico para recibir tratamiento independientemente de si tienen seguro médico. Además, PIP le permite buscar tratamiento médico sin importar quién tuvo la culpa del accidente y PIP paga hasta $ 2,500 sujeto a un deducible y copago a menos que exista una condición médica de emergencia que dé derecho a $ 10,000 en lesiones o salarios perdidos. Los abogados de accidentes automovilísticos del Perazzo Law Firm en Miami recomiendan encarecidamente que aquellos que pueden pagarlo complementen el PIP con otras pólizas de seguro, como la cobertura de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente. Después de un accidente en Miami o en una ciudad o suburbio de Florida, las pólizas de cobertura de seguro adicionales ayudarán a proteger contra los costos médicos para el tratamiento de lesiones personales graves o incluso la muerte por negligencia de terceros.

Hay una nube oscura sobre el uso de PIP que puede hacer que aumente la prima de su seguro. Eso puede suceder cuando:

El propietario del vehículo de motor registrado ha estado en numerosos accidentes automovilísticos en los que se encontró legalmente culpable.

CÓMO FUNCIONA PIP

FUNDAMENTOS DEL SEGURO PIP

Llevar protección contra lesiones personales, comúnmente conocido como seguro PIP, es obligatorio si posee u opera un vehículo motorizado en el estado de Florida. Por lo tanto, es vital que comprenda PIP y cómo lo cubre. Es absolutamente vital que tenga Protección contra lesiones personales (PIP) si posee o opera un vehículo motorizado en el estado de Florida. Es probable que haya oído hablar de la protección contra lesiones personales, pero es posible que se pregunte si la necesita. En este video cubrimos los conceptos básicos de la protección contra lesiones personales; por ejemplo: sus características principales, lo que generalmente cubre y por qué es tan importante para los automovilistas de Florida. Mire este video si desea información sobre la cobertura PIP.

En Miami, el bufete de abogados Perazzo informa a los residentes de Florida que el seguro PIP, así como el PD, son obligatorios para los propietarios y operadores de vehículos registrados. PIP es una póliza de seguro de accidentes de vehículos extremadamente complicada, especialmente después de un accidente o a la luz de una demanda que conduce a una reclamación de indemnización por accidente. ¡Sigue leyendo para saber más!

LO BÁSICO DE PIP

El seguro PIP, o Protección contra lesiones personales, cubre los gastos médicos del propietario del vehículo; las personas que figuran en la póliza, los familiares que residen en los mismos hogares y, potencialmente, cualquier pasajero en el vehículo en caso de que no tengan su propia cobertura conforme a la ley. PIP se hizo obligatorio porque la mayoría de los accidentes causarían menos de $ 10,000 en daños o lesiones; por lo tanto, el PIP tiene como objetivo resolver el problema de: las facturas médicas no se pagan; personas que sufren de puntajes crediticios reducidos y víctimas de accidentes que temen la falta de tratamiento. ACCIDENTES Y RECLAMOS Dado que el PIP es obligatorio para todos los conductores de Florida o propietarios de vehículos registrados, el tratamiento en un centro médico estará cubierto por la compañía de seguros, que debe ser notificada del accidente para proceder en consecuencia. Después de un accidente, la parte lesionada visitará a su médico y firmará una cesión de beneficios, que le otorga al médico el derecho de facturar al proveedor de seguros directamente en su nombre. Además, las personas que han sufrido lesiones personales como resultado del accidente en Miami pueden optar por presentar su propia reclamación PIP.

COBERTURA DE TRATAMIENTO

PIP brinda a las víctimas de accidentes el derecho legal de visitar a un médico para recibir tratamiento, independientemente de si tienen o no seguro médico. Además, PIP le permite buscar tratamiento médico sin importar quién tuvo la culpa del accidente. PIP paga hasta $ 2500 sujeto a un deducible y copago a menos que exista una condición médica de emergencia que dé derecho a $ 10,000 en lesiones o salarios perdidos. Es aconsejable que aquellos que puedan pagarlo complementen el PIP con otras pólizas de seguro como la cobertura para conductores sin seguro o con seguro insuficiente. Las pólizas de cobertura de seguro adicionales ayudarán a protegerse contra los costos médicos por tratar lesiones personales graves o incluso la muerte por negligencia de terceros. Uno de nuestros abogados de litigios personales o reclamos de seguros en Miami puede proporcionar todas las respuestas correctas a cualquier pregunta relacionada con el seguro PIP en un accidente automovilístico en Miami.

SEGURO PARA CUMPLIR CON PIP Y AYUDAR A CUBRIR TODOS SUS GASTOS MÉDICOS

Aunque los seguros PIP (Protección contra lesiones personales) y PD (Daños a la propiedad) son obligatorios en Florida, la cobertura de conductores sin seguro (UM) y con seguro insuficiente (UIM) tiende a pasar desapercibida cuando se trata del valor que agregan cuando ocurre un accidente. ; especialmente cuando las víctimas de accidentes sufren lesiones personales graves, daños, pérdida de salario o muerte por negligencia. Según el personal profesional y experimentado de abogados de accidentes automovilísticos del Perazzo Law Firm, el seguro de automovilista sin seguro (UM) es quizás la cobertura de seguro más importante que puede tener el propietario de un vehículo. ¿Por qué? Porque la cantidad de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente en las carreteras y avenidas y calles de la ciudad de Florida es abrumadora. De hecho, Florida ocupa el quinto lugar a nivel nacional en lo que respecta a conductores sin seguro. Otra razón por la que la UM es tan recomendada por el bufete de abogados Perazzo es que la UM es relativamente barata en comparación con los gastos médicos que las lesiones personales pueden implicar después de un accidente. Aunque PIP cubrirá sus lesiones personales hasta por $ 10,000, no todo será destinado a cubrir sus gastos médicos (ver PIP), que sin duda superará dicha cantidad incluso por una lesión menor como una nariz rota. Además, PIP no contempla el sufrimiento de la víctima, la pérdida de salario o los daños al vehículo de la víctima del accidente. Por lo tanto, la víctima del accidente deberá pagar de su bolsillo para cubrir los costos ocasionados por la negligencia de otro conductor. Para salvaguardar sus finanzas en caso de un accidente que involucre a un automovilista con seguro insuficiente o sin seguro, en Miami, el bufete de abogados del Perazzo Law recomienda encarecidamente que se comunique con su proveedor de seguros y pregunte acerca de UM. En la mayoría de los casos, las compañías de seguros no ofrecen UM porque es relativamente barato y tendrán que pagar en caso de lesiones y pérdidas que tenga que afrontar el asegurado. Además, no es ningún secreto que las compañías de seguros se dedican a ganar dinero, no a gastarlo; de ahí su renuencia a concienciar al titular de la póliza sobre la importancia general de llevar UM. Aunque UM ofrece un gran valor en caso de un accidente con un automovilista que solo lleve PIP y PD, es de enorme valor cuando el conductor culpable no tiene seguro. Los automovilistas que no tienen seguro generalmente tienen activos limitados, por lo que no podrían cubrir ninguna de las víctimas del accidente o las pérdidas de las víctimas. Es importante señalar que la compra de UM solo es posible cuando el propietario del vehículo tiene Cobertura de lesiones corporales (BI), que cubre los activos del titular de la póliza si se encuentra culpable de un accidente que provoque lesiones personales, pérdidas o muerte por negligencia. Además, hay dos tipos de mensajería unificada disponibles: apilada y no apilada.

FUNDAMENTOS Y EJEMPLOS DE COBERTURA DE MOTORISTA NO ASEGURADO

FUNDAMENTOS DE UM

La mejor cobertura que puede tener el propietario de un vehículo de motor por el precio, ya que puede salvarlo de la ruina financiera en caso de lesiones corporales graves, pérdida de salario o muerte por negligencia en el caso de un accidente que involucre a un automovilista sin seguro o con seguro insuficiente.

El propietario del vehículo motorizado debe tener un seguro de protección contra lesiones corporales para poder comprar la cobertura de UM o UIM (automovilista con seguro insuficiente).

UM cubre al titular de la póliza y a todos los que figuran en la póliza en caso de que los conductores culpables del accidente no tengan suficiente cobertura de seguro, estén en quiebra o en quiebra y no puedan pagar las facturas médicas de la víctima del accidente, los salarios perdidos y todo. imputable al accidente en el que el titular de la cobertura UM no tuvo la culpa.

UM cubre al titular de la póliza y a los que figuran en la póliza en caso de que el automovilista responsable del accidente huya del lugar del accidente; por ejemplo, en un accidente de atropello y fuga.
UM sigue a las personas que figuran en la póliza sin importar de qué automóvil conduzcan o si son pasajeros en un accidente.
UM o UIM no cubrirán al titular de la póliza ni a los que figuran en la póliza si se determina que tienen la culpa del accidente. BI cubrirá eso.
El titular de la póliza de BI puede comprar cobertura UM APILADA o NO APILADA por la cantidad de cobertura de BI comprada.

UM APILADO

Cuando el titular de una póliza de seguro solicita UM a su proveedor de seguros, puede optar por Apilado o Desapilado. La cobertura de UM apilada se puede agregar en cada uno de los vehículos que posee el titular de la póliza, pero cubrirá cada vehículo individualmente y cubrirá el vehículo que se opera en el momento del accidente. También cubre al propietario del vehículo y a los estipulados en la póliza. La UM apilada eleva el límite de cobertura en caso de accidente y se recomienda para aquellos que poseen varios vehículos privados o una flota de vehículos comerciales. Además, la UM apilada cubre al asegurado en caso de accidente en el vehículo de otra persona, ya sea como conductor o como pasajero. La UM apilada también se puede combinar para elevar la cantidad pagadera por lesiones, daños y / o pérdidas sufridas en un accidente.

UM SIN APILAR

La cobertura UM no apilada se compra con más frecuencia cuando el titular de una póliza desea agregar UM a un vehículo en lugar de dos o más. Máximo sin apilar en el límite que establezca y compre según lo estipulado en la póliza. El seguro UM no apilado también es menos costoso que la cobertura UM apilada, ya que no se aplica a vehículos que no están incluidos en la póliza.

¿CUÁNDO LA UM APILADA CUBRIRÁ AL TITULAR DE LA PÓLIZA Y A LOS QUE SE ENCUENTRAN EN LA PÓLIZA?

Cuando el titular de la póliza o los que figuran en la póliza se lesionan en su vehículo que está asegurado fuera de Florida con una póliza diferente. Unstacked no pagará al titular de la póliza ni a los que figuran en la póliza.
Cuando el titular de la póliza o los que figuran en la póliza se lesiona un vehículo clásico que está asegurado en una póliza diferente. Unstacked no cubrirá al tomador de la póliza ni a los estipulados en la póliza.
Cuando el titular de la póliza o los que figuran en la póliza se lesionan en un vehículo que el titular de la póliza posee pero que no tiene seguro. La UM sin apilar no cubrirá al titular de la póliza ni a los que figuran en la póliza.
Cuando el titular de la póliza o los que figuran en la póliza se lesionan en el vehículo de otro automovilista como pasajero o conductor si no tiene la culpa. La UM sin apilar también cubre al tomador de la póliza y / o aquellos estipulados en la póliza.
Cuando el titular de la póliza o los que figuran en la póliza se lesionan mientras conducen en una motocicleta que figura en la póliza. La UM sin apilar también cubrirá a los de la póliza.
Cuando el titular de la póliza o los que figuran en la póliza se lesionan en una motocicleta sin seguro de su propiedad. La UM sin apilar no cubrirá al asegurado ni a los estipulados en la póliza.

Según el fundador de Perazzo Law Firm, Jonathan Perazzo, la UM (Cobertura de automovilistas sin seguro) debería agregarse a la combinación de seguros.

Para obtener más información sobre los diferentes tipos de pólizas de seguro disponibles para los propietarios de vehículos registrados en Florida, haga clic AQUÍ.

EL DESPACHO DE ABOGADOS PERAZZO LAW- ¡DEDICADO A PONER SUS INTERESES PRIMERO!

LLAME (786) LAWS – 411 o Contáctenos EN LÍNEA para una consulta inicial GRATUITA

OFICINAS EN MIAMI-DADE